psav zdjęcie główneWIG20 stracił na zamknięciu 1,57 proc. do 2.351,08 pkt. mWIG40 zniżkował 0,71 proc. do 4.241,27 pkt. WIG spadł o 1,26 proc. do 60.755,88 pkt., a sWIG80 o 0,24 proc. do 12.166,85 pkt. Obroty na GPW wyniosły 784 mln zł, a na spółkach z WIG20 sięgnęły 663 mln zł. Wśród blue chipów najsilniej zniżkował Cyfrowy Polsat – o 4,4 proc., PGE i Tauron spadły o 3,8 proc. Akcje tylko dwóch spółek z WIG20 odnotowały wzrosty – Play zyskał 1,5 proc., a Dino Polska 0,8 proc. Akcje Tauronu spadły kolejną sesję z rzędu, po tym, gdy spółka poinformowała, że wskaźnik zadłużenie netto/EBITDA dla obligacji serii TPEA1119 na kwotę 1,75 mld zł osiągnął poziom 3,04x, przekraczając dopuszczalny maksymalny poziom 3,0x, co może stanowić podstawę do żądania wcześniejszego wykupu przez obligatariuszy. Akcje Pekao straciły 0,8 proc. Po czwartkowej sesji Pekao poinformowało, że zamierza zwolnić do 950 pracowników w okresie od 25 marca do 31 października 2019, a 620 pracownikom zamierza zmienić warunki zatrudnienia w okresie od 25 kwietnia do 31 października 2019. Bank podał, że kolejny komunikat w sprawie zwolnień grupowych opublikuje po zakończeniu konsultacji z organizacjami związkowymi i zawrze w nim informację o szacowanej wysokości rezerwy związanej z restrukturyzacją zatrudnienia, która w całości obciąży wynik banku. Na szerokim rynku wyróżniły się: Prairie Mining – wzrost o 12,0 proc., Ten Square Games – zwyżka o 4,1 proc, i Oponeo. pl, o 3,0 proc. Prairie Mining poinformowała, że jej notowania na australijskiej giełdzie ASX zostały począwszy od piątku zawieszone. Spółka wnioskowała o zawieszenie w związku z toczącym się postępowaniem prawnym dotyczącym polskiej kopalni Jan Karski. Obrót akcjami Prairie Mining został zawieszony na ASX do dnia kolejnego potencjalnego wniosku w tej sprawie lub do otwarcia sesji w dniu 9 kwietnia. Obrót akcjami spółki na GPW i brytyjskim rynku LSE nie został zawieszony. Kurs Prairie Mining na warszawskim parkiecie po piątkowej zwyżce był najwyższy od grudnia 2018. Ten Square Games poinformował w czwartek po sesji, że szacunkowe skonsolidowane przychody w I kw. 2019 roku wyniosły 45,2 mln zł – wzrost o 213 proc. kdk. Do poprawy wyników gamingowej spółki przyczyniły się m.in. sprzedaż gry wędkarskiej – Lets Fish i symulatora polowań – Wild Hunt. Analityk Haitong Banku Konrad Księżopolski, w rozmowie z PAP Biznes powiedział, że szacunki wyników Ten Square Games za I kwartał br. okazały się wyższe od jego oczekiwań. Dodał, że jeśli ostateczny zysk netto za I kwartał osiągnie 14 mln zł, to jego prognoza na cały 2019 rok, która zakłada 45,6 mln zł zysku netto, może okazać się zbyt konserwatywna. Prezes zarządu Oponeo. pl Dariusz Topolewski powiedział PAP Biznes, że oczekuje w 2019 roku utrzymania kilkunastoprocentowego tempa wzrostu przychodów. W 2018 roku skonsolidowane pr Czytaj dalej

Data rozpoczęcia projektu: 13.03.2019 Kapitał początkowy: 50 000,00 PLN Aktualna wartość portfela: 51 304,06 PLN Zysk brutto: 1 304,06 PLN (po uwzględnieniu prowizji, przed podatkiem Belki)* Stopa zwrotu brutto: 2,61% Operacje w bieżącym okresie: Oponeo – plan został zrealizowany. Spółkę kupiłem pod wyniki za Q4 ze względu na mocną sezonowość sprzedaży, pomimo bardzo przeciętnej kondycji finansowej. Stopa zwrotu 14,03% (⌐ ͡■ ͜ʖ ͡■) Livechat – spółka opublikowała bardzo dobrą dynamikę wzrostu subskrybentów. Zadowoliłem się jednak niewielkim zyskiem, ponieważ Livechat jest bardzo wrażliwy na nastroje inwestorów. Moim zdaniem wręcz nadwrażliwy, uważam że to świetna spółka. Stopa zwrotu 3,24% Playway – już od dłuższego czasu na GPW panuje bardzo duża moda na gamedev. Nie było inaczej w przypadku Playway. Spółka jest o tyle ciekawa, że działa w segmencie mobile, który od lat dynamicznie rośnie. Dzięki temu, że tworzą gierki na telefon, mogą utrzymać dużo bardziej stabilne cashflow. Regularnie im się przyglądam i staram się wchodzić na krótkie terminy pod koniec spadków. Stopa zwrotu 5,37% LPP – spółka według mnie ma spory potencjał na ekspansję zagraniczną, szczególnie na rynki europy środkowo-wschodniej. Z drugiej strony rynek wycenia ją bardzo wysoko jak na odzieżówkę, więc staram się być ostroży. Tutaj wchodziłem pod wyniki za Q4. Stopa zwrotu 6,86% Zostałem zostałem z Wawelem, Play i PGNIG w portfelu. W najbliższych dniach będę myślał szczególnie co zrobić z tym pierwszym. (╯︵╰,) *Podaję zysk z uwzględnieniem prowizji 0,39% i przed podatkiem Belki. Prowizja jest niestety nieunikniona, ale podatku można uniknąć odpowiednią optymalizacją lub inwestowaniem z poprzez IKE/IKZE. **W komentarzach screeny portfela i operacji z Biznesradar. #finanse #inwestycje #inwestowanie #inwestycjeabackiego #gielda Wołam: @Kryptonim_Janusz @Mati_Mateusz @DKMaciej @barxik @jankowski90 @DeoLawson @Kyuumeitai ręcznie bo inaczej nie umiem ¯_(ツ)_/¯ Czytaj dalej

#twitter #podatki #finanse i trochę też #smuteczek bo aż mi się przykro zrobiło jak to przeczytałam Czytaj dalej

ogłaszam bankructwo pokaż spoiler wykupi mie ktoś #zalesie #finanse #bekazbiedakow Czytaj dalej

Za dalszym zadłużaniem kraju głosowało 396 posłów, 3 było przeciw, a 19 wstrzymało się od głosu. Pozdro Czytaj dalej

Wyborcze kalkulacje Jarosława Kaczyńskiego okazały się istotniejsze, niż plan modernizacji Polski Mateusza Morawieckiego. Podpisz petycję przeciwko kosztującej 11 miliardów złotych „trzynastce”, którą PiS chce wypłacić przed wyborami emerytom, by zmobilizować ich do głosowania w… Czytaj dalej

psav zdjęcie główneOd kilku miesięcy trwa walka o przejęcie większościowych udziałów w Oslo Børs – giełdzie papierów wartościowych w Oslo. W grudniu swoją ofertę złożyło francusko – holenderskie konsorcjum Euronext z siedzibą w Amsterdamie. Propozycja została zaakceptowana w drodze licytacji przez większość akcjonariuszy. W związku z tym Euronext zabezpieczył sobie prawa do 50,5 procent akcji Oslo Børs. Szkopuł w tym, że procedura przetargowa została przeprowadzona z pominięciem i bez wiedzy władz giełdy, co spotkało się z negatywnym odbiorem oferty Euronext. W styczniu do batalii o Oslo Børs dołączył Nasdaq i, obserwując jego ostatnią wzmożoną aktywność, zamierza tę rywalizację wygrać. Brunost na Times SquareW ubiegły piątek Nasdaq opublikował na swoim facebookowym profilu zdjęcie fasady budynku Nasdaq MarketSite na nowojorskim Times Square. Na olbrzymim LED-owym wyświetlaczu można przeczytać ”Nie dorastaliśmy w Norwegii ale w Nasdaq wiemy jak uczynić wzrost możliwym”. Wszystko to na tle popularnego norweskiego specjału – brązowego sera brunost. – Chcemy zasygnalizować, że jesteśmy entuzjastycznie nastawieni do możliwości zakupu Oslo Børs i jesteśmy gotowi, by rozwijać norweski rynek kapitałowy. Rozumiemy, że wszystkie kraje nordyckie mają swoją odrębną specyfikę. Wykorzystanie brunost pokazuje że to odnosimy się do tego z szacunkiem. Ofensywa reklamowa ma na celu pokazanie rzeczywistych intencji spółki wobec obywateli norweskich – mówi szef Nasdaq Nordic Lauri Rosendahl.Nie wszystkim jednak najnowsza kampania Nasdaq przypadła do gustu. Na tym samym facebookowym profilu ukazał się szereg negatywnych komentarzy. Większość z nich wyraźnie sugeruje, by giełdowy gigant trzymał się z dala od norweskiego rynku. Nie brakuje również humorystycznych akcentów:- Krojenie w ten sposób brunost jest w Norwegii uzasadnionym powodem do rozwodu – czytamy w jednym z komentarzy.Poza działaniami informacyjnymi centrali w Nowym Jorku, Nasdaq zainwestował również w prowadzenie analogiczne kroki w przestrzeni publicznej w samej Norwegii. „Połączymy nordyckie rynki kapitałowe” głosi napis na elektronicznym wyświetlaczu na stacji kolejki miejskiej w pobliżu budynku parlamentu w Oslo.>>> Czytaj też: Gibraltar brytyjską kolonią? Wielka Brytania przegrała potyczkę w PE- Wysyłamy jasny sygnał, że czujemy się zobowiązani wobec regionu nordyckiego. Ponadto życzylibyśmy sobie, by każdy mógł wyrobić sobie zdanie na temat tego, w jaki sposób działamy, w przeciwieństwie do tego, jak my i Euronext mówimy, co zamierzamy zrobić. Za nami jedenaście lat doświadczeń na rynku nordyckim i jesteśmy dumni z tego, co udało nam się osiągnąć – dodaje Rosendahl.Norwescy eksperci zauważają, że ofensywa reklamowa pozwala Nasdaq na swego rodzaju oczarowanie norweskich obywateli i dobre zaprezentowanie się przed tamtejszą społeczno Czytaj dalej

Ogólnie brzydzę się polityką, mam czarnolistowaną, ale znowu obrzydliwą manipulację wywaliło mi na główną. Ktoś wkleił taki obrazek (ciąg dalszy w komentarzach): #polska #ekonomia #finanse #pieniadze #gospodarka #ciekawostki #statystyka #humorobrazkowy Czytaj dalej

PiS ma w rękach prawdziwe perpetuum mobile. Pieniądze pracowników i przedsiębiorców z Funduszu Pracy mogłyby służyć do corocznej wypłaty 13. emerytury dla seniorów lub dorzucania się do 500+. Firmy nawet by nie zauważyły, że ich składki… Czytaj dalej

Do oszustwa doszło w jednej z warszawskich placówek banku. W dniu zawarcia umowy klientki nie było w Warszawie. Poprosiła bank o pokazanie umowy.Bank odmówił tłumacząc się że jej nie ma. Dlaczego służby państwowe, policja nie działają? Dlaczego bank robi wrażenie jakby działał w zmowie z przestępcą? Czytaj dalej

psav zdjęcie główneNa giełdach w Europie bardzo mocno tanieją akcje spółki Saga, aż o 38 proc. po tym, gdy firma wydała ostrzeżenia co do jej zysku w roku podatkowym 2020, obniżyła dywidendę i zaksięgowała odpisy, co oznacza, że poniosła straty na działalności kontynuowanej. Saga prognozuje skorygowany zysk przed opodatkowaniem w roku podatkowym 2020 w przedziale 105-120 mln funtów, podczas gdy w roku finansowym 2019 zanotowała zysk 180,3 mln funtów. W czwartek Niemcy podali tymczasem, że zamówienia w ich przemyśle spadły w lutym o 4,2 proc. mdm, a spodziewano się wzrostu o 0,3 proc. To najmocniejszy spadek od 2 lat. Rdr zamówienia w Niemczech spadły o 8,4 proc., a oczekiwano spadku o 3,1 proc. W Waszyngtonie trwają negocjacje handlowe USA-Chiny. Są one już w końcowej fazie. Larry Kudlow, doradca ekonomiczny Białego Domu, powiedział, że Chiny potwierdziły istnienie takich problemów jak kradzież własności intelektualnej i hakerstwo. Uznano to za duży krok naprzód w rozmowach USA-Chiny, bo wcześniej Chiny zaprzeczały występowaniu takich naruszeń. W czwartek na dojść w Białym Domu do spotkania prezydenta USA Donalda Trumpa z chińskim wicepremierem Liu Hed, który przewodzi delegacji chińskich negocjatorów w rozmowach z Amerykanami w Waszyngtonie. Zawarta przez USA i Chiny umowa miałaby dać Pekinowi czas do 2025 r. na wypełnienie zobowiązań związanych z zakupami towarów, a amerykańskim firmom na niezależne funkcjonowanie w Chinach – podają źródła zbliżone do negocjacji w Waszyngtonie. Tymczasem brytyjska Izba Gmin przyjęła w środę projekt ustawy zmuszającej premier Theresę May do ubiegania się o opóźnienie wyjścia kraju z UE, aby uniknąć bezumownego opuszczenia Wspólnoty w terminie 12 kwietnia. W czwartek projekt ustawy trafi do Izby Lordów, gdzie eurosceptycy będą prawdopodobnie próbowali podjąć próbę maksymalnego opóźnienia jego dalszego procedowania. Wczesnym popołudniem Europejski Bank Centralny opublikuje protokół ze swojego marcowego posiedzenia. Amerykanie podadzą dane z krajowego rynku pracy, m.in. Challenger o cięciach w zatrudnieniu w marcu oraz dane o zarejestrowanych nowych bezrobotnych w tygodniu zakończonym 30 marca. Najważniejsze będą tu jednak piątkowe dane – o stopie bezrobocia w USA w marcu. W trakcie tego dnia wystąpią bankierzy centralni Fed: Mester i Harker. Na giełdzie paliw NYMEX w Nowym Jorku ropa WTI tanieje o 0,2 proc. do 62,34 USD za baryłkę. W środę podano, że zapasy ropy w USA wzrosły w ub. tygodniu o ponad 7 mln baryłek, a ta informacja „przytemperowała” panujący na rynkach paliw optymizm. Miedź na Comex w Nowym Jorku traci 0,1 proc. do 2,9460 USD za funt, a na LME w Londynie zniżkuje o 0,05 proc. do 6.491,50 USD za tonę. Euro jest wyceniane o 0,05 proc. niżej – na poziomie 1,1235 USD. Rentowność 10-letnich UST spada o 2 pkt. bazowe do 2,50 proc., a 2-letnich spada o 2 pkt. b Czytaj dalej

psav zdjęcie główneNa Comex w Nowym Jorku metal zniżkuje o 0,25 proc. do 2,9410 USD za funt. „Ceny miedzi mogą jednak rosnąć, ponieważ podaż czerwonego metalu będzie ograniczona, a to zmniejszy ryzyko nieuchronnej +miedziowej apokalipsy+” – oceniają w nocie analitycy Bank of America Merrill Lynch. Podczas poprzedniej sesji metale przemysłowe zyskiwały na wartości z powodu optymizmu, że może dojść do zawarcia porozumienia handlowego pomiędzy dwoma największymi gospodarkami na świecie. „Globalne rynki +kibicowały+ sygnałom o postępach w rozmowach handlowych pomiędzy USA a Chinami” – napisała w komentarzu Janet Mirasola z Sucden Futures. Podczas poprzedniej sesji miedź na LME zyskała 1,0 proc. do 6.492,00 USD za tonę. Czytaj dalej

psav zdjęcie główneWIG20 wzrósł na zamknięciu o 1,5 proc. do 2.407,63 pkt, przekraczając poziom 2.400 pkt. po raz pierwszy od niespełna dwóch miesięcy. mWIG40 zyskał 1,3 proc. osiągając 4.284,46 pkt., a sWIG80 poszedł w górę o 0,5 proc. do 12.181,98 pkt. WIG zwyżkował o 1,4 proc. do 61.924,86 pkt. Na środowym zamknięciu WIG osiągnął tegoroczne maksimum. Roczne maksima osiągnęły również indeksy sektorowe – WIG-górnictwo i WIG-nieruchomości. Kolejny rekord pobił WIG.GAMES, który jest publikowany dopiero od 19 marca br. Obroty na GPW wyniosły 966 mln zł, a na spółkach z WIG20 sięgnęły blisko 808 mln zł. Obroty na całym rynku były o prawie 20 proc. wyższe niż na sesji wtorkowej. Wśród blue chipów najmocniej wzrosła cena akcji PKN Orlen – o 4,1 proc. W czołówce akcji zwyżkujących były ponadto CD Projekt – wzrost o 3,4 proc. i JSW – w górę o 2,4 proc. Kurs akcji CD Projekt osiągnął tegoroczne maksimum. Był to jednocześnie rekord cenowy od początku notowań gamingowej spółki na giełdzie. Na szerokim rynku wyróżniły się akcje 11bit Studios – wzrost o 7,1 proc., Forte – wzrost o 5,2 proc. i Kruk – zwyżka o 4,3 proc. Po wtorkowej udanej sesji korekcie poddały się akcje CCC (spadek o 3,9 proc.) i Dino Polska (spadek o 1,9 proc.). >>> Polecamy: BFG udzielił wsparcia Bankowi Millennium w procesie restrukturyzacji SKOK Piast Czytaj dalej

psav zdjęcie główneOstatnie 12 miesięcy nie rozpieszczało inwestorów w USA w zakresie debiutów giełdowych, gdyż tylko dwie oferty przekroczyły wartość 1 mld USD. Nie są to spółki, których nazwy mówią cokolwiek przeciętnemu inwestorowi. Silna korekta indeksu NASDAQ w I oraz IV kwartale minionego roku nie sprzyjały rynkowi pierwotnemu i w rezultacie mieliśmy tylko 52 debiuty spółek technologicznych. Tym samym, rynek ma dość duży apetyt na świeże debiuty w tym sektorze. Ostatnim głośnym IPO był Snap Inc. jeszcze w 2017 roku. Obecny rok powinien być pewnym przełomem za sprawą kilku głośnych spółek, planujących debiuty na NASDAQu – poza Lyft, to Uber Technologies, Slack Technologies i Pinterest Inc.Wyścig wśród parataksówek Pierwszym znanym debiutantem jest spółka Lyft Inc., której IPO zostało ogłoszone już w czerwcu 2018 r., lecz pierwsze notowanie nastąpiło dopiero 29 marca. Wartość pierwszej oferty publicznej bezpośredniego konkurenta Ubera wyniosła ok. 2,3 mld USD, co całej spółce daje wycenę na poziomie niemal 25 mld USD (razem z akcjami wynikającymi z przyznanych opcji pracowniczych oraz transzami stabilizacyjnymi). O dużym zainteresowaniu inwestorów nowymi spółkami technologicznymi świadczy podwyższenie przedziału wyceny i finalne zamknięcie książki popytu po maksymalnej cenie 72 USD za akcję. To znacznie mniej niż szacowana wartość Uber Technologies Inc., która wynosi ok. 120 mld USD. Spółka, zgodnie z zapowiedziami, ma złożyć prospekt emisyjny w kwietniu. Zgodnie ze sprawozdaniami finansowymi, Lyft w ostatnich 3 latach generował straty na wszystkich poziomach rachunku zysków i strat (tylko 911 mln USD na minusie w 2018 r.) i ujemne przepływy pieniężne. Jednakże w przypadku spółek technologicznych określanych jako „jednorożce” inwestorzy zawsze patrzą przede wszystkim na dynamiki przychodów, a te wynoszą regularnie powyżej 100% r/r. Świadczy to o dużej przestrzeni do zwiększania skali biznesu i będzie przyciągać kolejnych konkurentów, generując presję na marże. >>> Czytaj też: Polska startupowa ziemia obiecana za unijne pieniądze. Wszyscy polują na jednorożcaGłębsze spowolnienie gospodarcze i, co za tym idzie, spadek wydatków konsumpcyjnych może wpędzić spółkę w trwałą nierentowność. W przypadku Lyfta te obawy szybko znalazły odzwierciedlenie w zachowaniu kursu. Debiut wypadł blado, gdyż po wysokim otwarciu (ok. +20%) kurs zaczął się gwałtownie osuwać, by już drugiego dnia notowań spaść poniżej ceny z IPO. Część analityków z Wall Street i inwestorów kwestionuje zakładane tempo wzrostu biznesu Lyfta, uznając ostatnią wycenę za zbyt wymagającą i dyskontująca zbyt wiele pozytywnych czynników i scenariuszy. – Słabe zachowanie kursu Lyfta może postawić pod znakiem zapytania inne głośne debiuty technologiczne planowane na ten rok, gdyż inwestorzy mogą nie być skłonni płacić tak duż Czytaj dalej

psav zdjęcie główneW oczekiwaniu na rozstrzygnięcie negocjacji handlowych pomiędzy Stanami Zjednoczonymi a Chinami, Europa znajduje się w sytuacji, w której każdy rezultat może okazać się niekorzystny. Im bardziej ugodowe będzie ewentualne porozumienie, tym większe prawdopodobieństwo przesunięcia przez Chiny części swojego popytu na import z Europy w kierunku Stanów Zjednoczonych. Jednak bez względu na jakość porozumienia, istnieje ryzyko deglobalizacji i spowolnienia wzrostu gospodarczego, co stanowiłoby podwójny problem dla Unii Europejskiej, największego na świecie bloku ekonomicznego z nadwyżką handlową.W miarę jak Europa zbliża się do recesji, która nastąpi pod koniec tego roku bądź na początku przyszłego roku, nieuchronnie kolejny raz pojawią się tradycyjne wątpliwości o charakterze egzystencjalnym, zaburzające otoczenie polityczne i finansowe UE. W skrócie, Europa zasługuje w tym momencie na uwagę, ponieważ II kwartał będzie niewątpliwie stanowić dla niej istotny punkt zwrotny. Albo pojawi się więcej oznak postępującej dysfunkcji, albo rządy państw europejskich podejmą zdecydowane działania dotyczące zagrożenia populizmem i nieefektywnych fiskalnych/przewidzianych przez Europejski Bank Centralny fundamentów unii gospodarczej i walutowej.>>> Czytaj też: Twardy brexit może uderzyć w polski eksport. Może spaść o około 1,8 mln złNa szczęście dla Europy gospodarka unijna jest najlepiej przygotowana do potencjalnej reformy sektora finansowego i nowych bodźców fiskalnych ze względu na powszechnie wdrożone programy oszczędnościowe. Niestety wiele państwowych organów fiskalnych stosujących tę samą walutę i podlegających temu samemu bankowi centralnemu jest dysfunkcyjnych (tj. zasadniczo każdy finansuje swoje potrzeby w walucie obcej – co np. jest korzystne dla Niemiec, ale niekorzystne dla państw peryferyjnych).Dla EBC jeszcze gorszy jest fakt, iż wariant polegający na „przeciąganiu i udawaniu” nie jest już możliwy. Stopy procentowe mają już wartości ujemne, przez co brakuje pola manewru dla polityki pieniężnej. W przypadku rozszerzenia bilansu, przy bilansie wynoszącym około 4,7 bln EUR, EBC nie może tak po prostu powrócić do luzowania ilościowego, przynajmniej nie do zasad „klucza kapitałowego” obowiązujących w okresie luzowania ilościowego w latach 2015-2018, nakładających obowiązek zakupu obligacji skarbowych poszczególnych państw członkowskich proporcjonalnie do ich PKB.Jednym z kluczowych przykładów są tu Niemcy: na wolnym rynku nie jest dostępnych do zakupu wystarczająco dużo niemieckich obligacji skarbowych, ponieważ dług tego kraju jest zbyt mały, a Niemcy jeszcze bardziej ograniczają tę podaż za pośrednictwem nadwyżek fiskalnych.Innym wyzwaniem dla Europy jest fakt, iż jest to blok ekonomiczny być może najgorzej przygotowany na nadchodzące spowolnienie gospodarcze. Kiedy światowa gospodarka wkracza w Czytaj dalej

#polska #ekonomia #finanse #pieniadze #gospodarka #ciekawostki #statystyka #humorobrazkowy Czytaj dalej

#polityka #finanse #polska #neuropa #4konserwy.ru Że co?! (ʘ‿ʘ) Czytaj dalej

Poziom ekonomi level wykopie. Koleś proponuje 15% podatek obrotowy i ponad 300 wykopków daje mu plusa. Na obrazku wyciąłem kawałek dyskusji. Mięsko zaznaczyłem czerwoną ramką. #polska #ekonomia #finanse #pieniadze Czytaj dalej